Schrijf je in voor
onze nieuwsbrief

Blijf op de hoogte van onze resultaten & ontwikkelingen.

Bewezen methode

Onze beleggingsmethodiek is gebaseerd op meerdere (Nobelprijs winnende) wetenschappelijke onderzoeken zoals de efficiënte markthypothese van Professor Eugene Fama, de moderne portefeuille theorie van Prof. Dr. Harry Markowitz en theorieën beschreven in beleggingsbestsellers zoals ‘A Random Walk Down Wallstreet’ van Burton Malkiel.

Een van de belangrijkste conclusies uit de onderzoeken is dat het onmogelijk is om structureel betere resultaten te behalen dan de markt behalve dan door geluk. Beurzen bewandelen een willekeurig pad  waardoor het op lange termijn niet mogelijk is om beter dan de markt te presteren zonder (onverantwoord) grote risico’s te nemen.

Een van de prijswinnende onderzoeken toont aan dat de beste rendementen worden behaald door met een zeer gespreide portefeuille de markten te volgen tegen de laagst mogelijke kosten.

Risicospreiding

Wij hebben daarom het zwaartepunt van onze beleggingsmethodiek gelegd bij het efficiënt en mondiaal spreiden van risico’s en de focus van de portefeuille te koppelen aan de horizon van de cliënt. Op deze manier krijgt het vermogen de functie die het moet hebben.

Juiste verhouding

schijf-animated-WEB_v2 (1)

Altijd de juiste verhouding

Afhankelijk van uw uitgangspunten en uw risicohouding adviseren wij u een optimale effectenportefeuille bestaande uit de meest gebruikte beleggingscategorieën wereldwijd.

Afhankelijk van de waardeontwikkeling of veranderende persoonlijke doelen zullen we u adviseren de verhouding tussen deze beleggingscategorieën aan te passen.

Rendement

Onze resultaten

Hieronder treft u een overzicht van de netto resultaten per profiel en de gesimuleerde netto resultaten van de modelportefeuilles van BeSmart. BeSmart is actief sinds 1 oktober 2015. Rendementen tot ultimo 2015 worden berekend met behulp van profielen welke de werkelijkheid zo nauwkeurig mogelijk benaderen.

Gesimuleerde resultaten
20102011201220132014201520162017 2018 (30-09)Meetkundig gemid. p/j
Zeer defensief 12,99 %3,10 %6,56 %-2,23 %8,46 %3,55 %4,02 %-1,88 %-2,01 %4,15 %
Defensief 13,78 %1,67 %7,31 %-0,54 % 9,42 %4,20 %4,45 %- 0,24 %-1,46 %5,09 %
Neutraal 16,70 %-2,99 % 9,38 %3,42 %11,31 %4,92 %6,53 %3,89 %0,11 %7,51 %
Offensief 19,56 %-6,28 %10,74 %6,98 %11,86 %5,56 %8,49 %7,13 %1,16 %9,64 %
Zeer offensief 20,64 %-7,80 %11,61 %8,39 %12,29 %5,75 %9,24 %8,48 %1,69 %10,58 %

.

NB De waarde van uw belegging kan fluctueren. Het betreft hier deels gesimuleerde resultaten en deels daadwerkelijk behaalde resultaten uit het verleden. In het verleden behaalde resultaten zijn geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.

Bron: Rapport Backtest Modelportefeuilles BeSmart 2010-2015. In opdracht van BeSmart heeft accountant Van Noort Gassler & Co onderzoek verricht en geoordeeld dat de gesimuleerde rendementscijfers juist, objectief meetbaar en representatief zijn zoals bedoeld in art. 2:5 g nadere regeling gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft.  De rendementen die wij publiceren zijn gebaseerd op de modelportefeuilles van BeSmart met een waarde van ongeveer 500.000 euro. De werkelijke rendementen van uw belegde vermogen kunnen afwijken al naar gelang de omvang van de portefeuille en het aantal gedane stortingen of onttrekkingen. De resultaten zijn netto dus na aftrek van de beheervergoeding, bank/brokerkosten en de kosten van de ETF’s. Het totale kostenoverzicht m.b.t. de dienstverlening is opvraagbaar bij BeSmart.

Onze aanpak

Risicoprofiel

Na het bepalen van uw doel en de beleggingshorizon wordt de haalbaarheid hiervan getoetst door middel van geavanceerde software. We controleren vervolgens of dit risicoprofiel past bij uw risicobereidheid en uw risicohouding. Pas als alles klopt kunnen we over gaan tot het samenstellen van de ideale portefeuilleverdeling.

ETF Selectie

Wij kopen voor u ETF’s (Exchange Traded Funds) en indexfondsen die de markten volgen van de meest gebruikte beleggingscategorieën wereldwijd. Wij selecteren deze aan de hand van verschillende criteria waaronder totale kosten, afwijking van de index, replicatiemethode en liquiditeit.  Indien betere alternatieven voorhanden komen zullen wij hierop anticiperen.

Asset allocatie

Afhankelijk van uw risicoprofiel en uw horizon bepalen wij de juiste verhouding van vooraf geselecteerde beleggingscategorieën waardoor een optimaal gebalanceerde portefeuille ontstaat met de rendementsverwachtingen passend bij uw doelstelling.

Monitoring & Herbalanceren

Wij werken met geavanceerde software die continu informatie verstrekt welke verdeling over de beleggingscategorieën het meest optimaal is om uw doel te realiseren. Daarnaast ontvangen wij signalen wanneer de portefeuille dient te worden geherbalanceerd en informeren u hier over.

Risico's van beleggen

Beleggen brengt risico’s met zich mee, dat geldt voor alle vormen van beleggen waaronder dus ook beleggen in ETF’s. De hoeveelheid risico die u loopt is afhankelijk van de aard van de beleggingen en het risicoprofiel dat u kiest. Bij BeSmart onderscheiden we 6 risicoprofielen van zeer defensief tot zeer offensief. In het algemeen geldt hoe offensiever het profiel, hoe hoger de risico’s van de beleggingen.

Wanneer u wilt gaan beleggen is het belangrijk om u te realiseren dat één van de belangrijkste risico’s van beleggen het marktrisico is. Het marktrisico is het risico dat de gehele markt daalt, waardoor de waarde van de totale effectenportefeuille daalt. Dit wordt vaak het marktsentiment genoemd of de volatiliteit van de markt. Andere algemene risico’s bij beleggen die kunnen voorkomen zijn koersrisico, valutarisico, debiteurenrisico en renterisico.

Risico's van ETF's

Beleggen in ETF’s is makkelijk en transparant, maar er zijn ook risico’s verbonden aan het beleggen in ETF’s. Naast de algemene risico’s, zijn er ook specifieke risico’s:

Productstructuur
Bij ETF’s kunt u kiezen voor een fysieke of synthetische variant. Bij een synthetische variant wordt de index ‘nagebootst’ door middel van derivaten. Dit brengt een extra risico met zich mee.

Uitlenen van stukken
Bij fysieke ETF’s kunnen de effecten worden uitgeleend. Dit zorgt voor extra inkomsten binnen de ETF, maar zorgt ook voor tegenpartijrisico.

Dividendlekkage
Het vestigingsland van de uitgevende instelling van de ETF kan invloed hebben op het terugvorderen van dividendbelasting. Dit is niet altijd (volledig) mogelijk.

Voor meer informatie over de risico’s van de verschillende instrumenten verwijzen wij u naar het document kenmerken en risico’s van financiële instrumenten.

Beleggingsvoorstel

Bent u benieuwd wat BeSmart voor u kan betekenen? Vul onderstaande vragen in en ontvang een realistisch beleggingsvoorstel, met daarbij een concreet advies hoe wij uw vermogen beleggen.

Beleggingsdoel

Streefrendement

Horizon